Experto Financieros y ¿expertos en Business Intelligence?

Cada vez con más frecuente vamos conociendo personas que trabajan en unidades contables o financieras de medianas o pequeñas organizaciones que han dado un paso muy interesante, no tan sólo se han interesado por el Business Intelligence (BI), para que alguien les cuente de que va esta tecnología, sino que se han puesto manos a la obra y han comenzado a diseñar sus propios documentos de BI (informes y cuadros de mando), con herramientas que la teoría dice esta orientadas al personal especialista informático.


Cada vez con más frecuente vamos conociendo personas que trabajan en unidades contables o financieras de medianas o pequeñas organizaciones que han dado un paso muy interesante, no tan sólo se han interesado por el Business Intelligence (BI), para que alguien les cuente de que va esta tecnología, sino que se han puesto manos a la obra y han comenzado a diseñar sus propios documentos de BI (informes y cuadros de mando), con herramientas que la teoría dice esta orientadas al personal especialista informático.

Podríamos pensar que si antes tenían un programa de hojas de cálculo como el MS Excel para diseñar complejos cuadros, con macros e infinidad de fórmulas y cálculos complejos, ¿por qué no van a ser capaces de aprender a utilizar herramientas más vistosas y amigables que han sido diseñadas para elaborar los documentos que están necesitando y que cada vez incluyen más asistentes y menos mecanismos complejos?.

Por supuesto no es un “fenómeno”  generalizado, por ahora son casos puntuales, que por diferentes circunstancias han adoptado el BI como una destreza más,  por razones tales como las siguientes:

  • La empresa no tiene los recursos necesarios para contratar una consultoría externa.
  • El departamento TI de la empresa está desbordado o no existe.
  • Capacidad del personal de las unidades de negocio para generar los documentos que necesitan.
  • Decepción del servicio de consultoría que le han ofrecido empresas especializadas.

¿Intrusismo?

No nos parece intrusismo, consideramos que es la evolución del usuario de negocios, más informado y capacitado, ya sea por las circunstancias, la necesidad o la estrategia de la organización.

Del mismo modo, el técnico de BI debería evolucionar en consecuencia, encaminándose hacia la comprensión del negocio, para que la comunicación con los usuarios sea más eficiente y para que puedan compartir más cosas que las «best practices».

Saludos a los expertos Financieros/Contables – Business Intelligence que he tenido la fortuna de conocer y ver su interesante trabajo.

SAP Idea-Place, ejemplo de co-creación

Que las empresas inviten a todos sus usuarios/clientes a opinar y compartir ideas en sitios Web especiales o en cualquier red social como Facebook, pareciera que fuera una nueva moda más de las “tecnologías interactivas” (otra forma de referirse a los medios sociales de la Web 2.0), sin embargo, podríamos estimar que lleva casi una década como “novedad” que muy pocas organizaciones han puesto en práctica formalmente, más allá de la simple interacción en la Web, ampliando las ideas compartidas, llegando al diseño de nuevos productos o al rediseño de otros existentes, esta nueva forma de interactuar con clientes se denomina “co-creación”.


Que las empresas inviten a todos sus usuarios/clientes a opinar y compartir ideas en sitios Web especiales o en cualquier red social como Facebook, pareciera que fuera una nueva moda más de las “tecnologías interactivas” (otra forma de referirse a los medios sociales de la Web 2.0), sin embargo, podríamos estimar que lleva casi una década como “novedad” que muy pocas organizaciones lo han puesto en práctica formalmente.  La mayoría no va más allá de la simple interacción en la Web.  La gran apuesta es ampliar las ideas compartidas, llegando al diseño de nuevos productos o al rediseño de otros existentes, esta nueva forma de interactuar con clientes se denomina “co-creación”.

Uno de los ejemplos más cercanos que tenemos y del que hemos comentado en varias ocasiones es SAP, que desde inicios del 2010, hizo un cambio significativo en su relación con sus stakeholders (partners, empleados, clientes o usuarios) haciendo un uso intensivo de los medios sociales en Internet para comunicarse y compartir ideas, principalmente con sus clientes/usuarios.  Una muestra es el portal “Idea Place”, donde los usuarios de sus productos pueden sugerir las mejoras que deberían incluir las próximas versiones.

Para SAP la co-creación es la innovación que parte y transcurre a través del usuario, gracias a ella, SAP cambio sustancialmente el grado de satisfacción del cliente y por otro lado, las ventas, como la del último trimestre de 2010, han superado records de años anteriores.

Según una publicación de Harvard Business Review, una estrategia de co-creación puede brindar a la empresa lo siguiente:

  • Nuevos conocimientos del negocio
  • Nuevas fuentes de ingresos y utilidades
  • Menos costos
  • Menos riesgos

y para los stakeholders, puede significar:

  • Mejores experiencias
  • Más valor económico
  • Más valor psicológico

Referencia: SAP Idea Place

Oracle «empaqueta» el BI para competir con SAP

Pensamos que el Business Intelligence (BI) no es están fácil de “empaquetar” y distribuirlo como una solución vertical para todos igual. A diferencia de otro tipo de herramientas que requieren las empresas para facilitar la ejecución de una serie de actividades, una plataforma de BI responde a otros tipos de criterios, tales como:


Pensamos que el Business Intelligence (BI) no es están fácil de “empaquetar” y distribuirlo como una solución vertical para todos igual.  A diferencia de otro tipo de herramientas que requieren las empresas para facilitar la ejecución de una serie de actividades, una plataforma de BI responde a otros tipos de criterios, tales como:

  • Cómo veo y entiendo mi negocio (misión),
  • Hacia dónde deseamos ir (visión),
  • Lo que es importante para mí (objetivos)
  • Cómo nos comunicamos y consumimos la información (cultura)

Criterios que conforman la base de la estrategia de un negocio, y como tal, es única, como el destino y la situación que tiene cada organización.  El BI es muy diferente de llevar un modo de realizar un proceso y luego copiarlo o adaptarlo.

La Propuesta de Oracle

Recientemente Oracle ha presentado  “Oracle Financial Analytics for SAP” un conjunto de indicadores, cuadros de mando y más de 200 informes que permiten explotar la información de los módulo financieros de SAP ERP.

Tal volumen de información podría ocasionar la tan mentada expresión “parálisis por análisis”.  Quizás podría ser un punto de partida para personalizarla y adaptarla a las necesidades de los usuarios, pero es probable que el costo de consultoría sería existiendo en las mismas proporciones que una solución “tradicional”.

Por otro lado, las elevadas tarifas que tendría el producto de Oracle (5.800 dólares por usuario más mantenimiento anual), hacen pensar que va dirigida a grandes corporaciones, donde precisamente sus planes estratégicos son más rigurosos y las necesidades de personalización más minuciosas.

Referencias: Revista CIO y Oracle Press

Responsables de procesos para mejorar

Pareciera que la mejora constante a través de la mejora de los procesos fuera una nueva moda, pero es un discurso de más de 20 años de antigüedad, que algunas organizaciones lo han puesto en práctica y han demostrado que es una medida muy superior a la simple revisión y ajuste de las funciones.


Pareciera que la mejora constante a través de la mejora de los procesos fuera una nueva moda, pero es un discurso de más de 20 años de antigüedad, que algunas organizaciones lo han puesto en práctica y han demostrado que es una medida muy superior a la simple revisión y ajuste de las funciones.

En el artículo de referencia señala como fuente de ventaja competitiva la asignación de responsables de procesos, los cuales tendrían tres grandes responsabilidad:

  • Actuar como “voz del cliente”.  Requiere la comprensión total de la experiencia del cliente, desde que la organización conoce al cliente, hasta que esta relación finaliza.
  • Control de los procesos. Utilización de indicadores clave de rendimiento (KPI, Key Performance Indicators) informando sobre la evolución de los procesos.
  • Asegurarse que los procesos clave de la empresa están generando una ventaja competitiva.

Referencia: Blogs Harvard Business Review

Todos llevamos un vendedor dentro

Tarde o temprano terminamos vendiendo algo; un bien, un servicio o nuestra experiencia laboral; habilidad que sólo con la práctica se puede mejorar (algunos expertos en RRHH sugieren utilizar el verbo “potenciar”).


Tarde o temprano, todos o casi todos, terminamos vendiendo algo; un bien, un servicio o nuestra experiencia laboral; habilidad que sólo con la práctica se puede mejorar (algunos expertos en RRHH sugieren  utilizar el verbo “potenciar”).

Algunos vendedores tienen cualidades innatas, hemos tenido la oportunidad de conocer algunos muy buenos y otros no tanto.  Un estudio de la HBR identifica hasta 8 categorías analizando las siguientes destrezas, relacionadas con el éxito de las ventas:

  • Preparación de las reuniones
  • Interacción con los clientes
  • Presentación de la empresa
  • Presentación y relación personal
  • Argumentos de ventas
  • Capacidad narrativa
  • Hacer frente al desafío

Para mejorar, deberíamos observar y seguir a los denominados “expertos”, los que hacen que las ventas parezcan algo natural y mantienen contentos a los clientes; claro, la gestión del proyecto ya es otra historia.

Referencia: HBRAL.com