Gestión de la Tesorería para la autofinanciación

Lograr un trabajo consensuado desde diferentes unidades de negocio, con el fin de alcanzar una optima gestión de la tesorería, sólo se logrará con la adecuada implementación de herramientas de previsión y planificación.


Ahora que se han estrechado las vías al crédito, inclusive para las administraciones públicas, es cuando procesos como la gestión de la tesorería vuelven a ser el centro de atención en las organizaciones.

No es proceso aislado, responsabilidad de un área, apunta un artículo de la serie “Claves para afrontar la recuperación” de diario Expansión.  Es un proceso que debería ser gestionado en todo momento partiendo de la previsión y basado en el control y seguimiento, de forma sincronizada entre todas áreas de la organización, sobre todo logística, ventas, compras y producción.

Factores que pueden contribuir a mejorar la tesorería

  • Sector de actividad.
  • Organización interna
  • Grado de automatización de los procesos
  • Herramientas de gestión
  • Dirección de la sociedad
  • Sobre todo: Evaluación de los problemas

Medidas a tomar

  • Selección de clientes
  • Definición de condiciones de cobro
  • Equilibrio entre nivel de ventas, tiempo de cobro y reducción de la morosidad
  • Gestión de existencias (reducción de centros productivos y/o almacenes)
  • Reducción de número de referencias
  • Acuerdos de suministros con proveedores (consigna)
  • Racionalización de proveedores (para simplificar operativa y conseguir mejores condiciones de compra)

Lograr un trabajo consensuado desde diferentes unidades de negocio, con el fin de alcanzar una optima gestión de la tesorería, sólo se logrará con la adecuada implementación de herramientas de previsión y planificación.